小柚

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个人总结

金融学硕士应届生,具备扎实的财务分析与估值建模功底。曾在头部券商投行部实习,深度参与 IPO 申报及行业研究工作。熟练掌握 Wind 终端及 Office 办公套件,能独立撰写招股书章节及尽职调查报告。对资本市场充满热情,抗压能力强,致力于在投资银行领域长期发展。

工作经历

投资银行部实习生

中信证券

2025-07 - 2025-12
  • 协助项目组完成某科创板拟上市企业的 IPO 申报工作,负责招股说明书“财务会计信息”与“管理层讨论与分析”章节的初稿撰写,累计修改迭代 15 余版。
  • 利用 Wind 终端提取同行业可比上市公司数据,搭建 DCF 及相对估值模型,协助分析师确定发行价格区间,最终定价偏离度控制在 5% 以内。
  • 参与现场尽职调查,访谈企业高管及核心技术人员 20 余次,整理底稿文件 300 余份,确保申报材料符合证监会最新审核要求。

行业研究助理

中金公司

2025-03 - 2025-06
  • 聚焦新能源汽车产业链进行深度跟踪,独立撰写《动力电池上游材料行业深度报告》,梳理碳酸锂价格波动对中游厂商毛利率的影响逻辑。
  • 搭建财务预测模型,覆盖行业内 10 家重点企业,预测未来三年营收复合增长率,报告发布后获得机构客户积极反馈,阅读量突破 5000+。
  • 协助举办线上策略会,协调上市公司董秘办与基金经理对接,会议纪要整理准确率达 100%,有效支持了销售交易部的客户维护工作。

财务审计助理

普华永道中天会计师事务所

2024-01 - 2024-03
  • 参与两家制造业上市公司的年度审计工作,负责货币资金、固定资产等科目的底稿编制,发现并纠正会计差错 3 处,涉及金额约 120 万元。
  • 协助执行存货监盘程序,覆盖 5 个生产基地,核对存货数量与账面记录,确保账实相符,提升了审计证据的可靠性。
  • 熟练使用 Excel 透视表与 VLOOKUP 函数处理万行级财务数据,将单项科目测试时间缩短 30%,提高了项目组整体工作效率。

项目经历

并购重组模拟案例分析

上海财经大学金融学院

2024-09 - 2024-12
  • 作为组长带领 4 人团队,模拟某 A 股上市公司跨境收购案例,设计“现金 + 换股”的交易支付方案,并通过敏感性分析论证方案可行性。
  • 负责标的资产估值部分,综合运用市场法与收益法,出具估值分析报告,最终方案在学院案例大赛中从 30 支队伍中脱颖而出获得金奖。
  • 针对跨境并购中的汇率风险与整合风险提出具体对冲策略,被评委评价为“具有实操落地性的优秀方案”。

教育背景

上海财经大学

硕士 · 金融学

2023-09 - 2026-06

中南财经政法大学

本科 · 会计学

2019-09 - 2023-06

技能专长

专业技能

财务分析 · 估值建模 · IPO 流程 · 尽职调查 · 招股书撰写

行业研究

宏观策略 · 新能源产业链 · TMT 行业 · 竞品分析 · 数据清洗

软件工具

Wind 终端 · Bloomberg · Excel (VBA) · Python (Pandas) · PowerPoint

语言能力

英语 CET-6 (620 分) · 商务英语流利 · 普通话一级乙等

热门进阶2026/5/21

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